Банкам в РФ запретили продавать валюту россиянам. Кому и что грозит за покупку долларов с рук

Банкам запретили продавать доллары, евро и другие иностранные банкноты частным лицам. Как только ЦБ ввел ограничения на покупку и снятие валюты с вкладов, в России активизировался черный рынок. Налоговая служба и полиция намерены усилить борьбу с куплей/продажей иностранных денежных знаков. Мы спросили юристов, что грозит участникам незаконных валютных операций.

Машины с затонированными окнами и табличками «Куплю/продам доллары» вновь появились на улицах крупных городов. Спекулянты предлагают куплю-продажу валюты в обход банков. Также некоторые горожане сами ищут способ обойти запрет. Похоже на 90-е годы. Но современные валютчики, как и мошенники, давно освоили соцсети и телеграмм-каналы. И здесь поймать их за руку не так-то просто.

Российское законодательство запрещает куплю–продажу валюты с рук, подчеркивают юристы.

«Обмен валюты – это лицензируемый вид деятельности, который регулируется законами «О Центральном банке РФ» и ФЗ РФ «О валютном регулировании и валютном контроле». Конечно, это прибыльный бизнес. И в связи с недавно введенными Банком России ограничениями на операции населения с иностранной валютой возможен рост подпольных пунктов обмена валюты, – отметил адвокат, партнер Criminal Defense Firm Роман Павлов. – Дабы не стать жертвой мошеннических действий, а также мишенью для правоохранителей, не поддавайтесь панике и проводите валютные операции строго в финансовых организациях, имеющих соответствующую лицензию».

В марте Федеральная налоговая служба приостановила проверки соблюдения валютного законодательства с целью снижения административной нагрузки на организации и граждан.

«При этом купля-продажа валюты частных лиц не подпадает под мораторий на проверки ФНС. То есть проверки по нарушениям валютного законодательства обычными россиянами, минуя банки, сейчас проходят в том же порядке, как и до начала спецоперации. Этот контроль ведут налоговики, а к оперативным мероприятиям подключаются правоохранительные органы – МВД», – объяснил партнер юридической компании «Генезис» Василий Сосновский.
«Купля-продажа валюты вне банков является административным правонарушением, наказание по нему предусмотрено статьей 15.25 Кодекса об административных правонарушениях. Граждане и юрлица получат штраф –от 75 до 100% от суммы совершенной операции», – уточнил Василий Сосновский.

За подпольный обменник грозит колония. В некоторых случаях валютным спекулянтам грозит уголовная ответственность. Если продавец в результате такой деятельности получил доход свыше 2,25 миллиона рублей, то он может быть привлечен еще и к уголовной ответственности по статье 172 УК РФ за незаконную банковскую деятельность, добавили юристы. Наказание по ней – лишение свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до 80 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев.

Если же доход спекулянта превысил 9 миллионов рублей, то ему грозит до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере зарплаты или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Что касается попыток торговать долларами, евро и другой валютой в соцсетях и чатах, то все эти операции тоже незаконны. По словам юристов, к участникам могут быть применены все те же меры, что и к задержанным с поличным на улице.

Спорной остается ситуация с криптообменниками. С одной стороны, гражданам России разрешено владеть криптовалютой. В прошлом году принят закон «О цифровых финансовых активах», в котором фигурирует термин «цифровая валюта». С другой стороны, ее нельзя использовать как средство оплаты. Тем временем онлайн-обменники вовсю предлагают конвертировать крипту в доллары и евро.

«Как незаконную банковскую деятельность квалифицировать такую операцию нельзя. Поскольку криптовалюта пока вне рамок закона, то и не наказуема. Но есть риски привлечения к ответственности по другим составам, по ряду признаков, например по статье 159 УК РФ (мошенничество)», – добавил адвокат, партнер Criminal Defense Firm Роман Павлов.

Добавьте «RK NEWS» в источники

Не забудьте поделиться новостью!

Есть что сказать? Тогда вам сюда

ОБСУДИТЬ

Комментарии для сайта Cackle

Военный эксперт Норин опроверг слухи о присутствии в Донбассе польских наемных батальонов ВС

Военный эксперт Евгений Норин прокомментировал сообщения о двух батальонах польских добровольцев на Донбассе. В интервью Украина.ру он заявил, что не

На границе Польши обнаружили 8 ЗРК Patriot в зоне поражения ракетами ВС из РФ

Примерно в 70 километрах от границы с Украиной Польша разместила зенитно-ракетные комплексы Patriot. Российские эксперты уже рассчитали, что РФ может

Нанесён удар высокоточными ракетами по железнодорожному мосту через Днепр в Черкассах

Сейчас приходят уточнённые данные относительно сегодняшних ракетных атак. Вооружённые силы Российской Федерации нанесли удары не только по столице

Портал «ВЗГЛЯД» рассекретил имя возможного президента в США в 2024 году

О возможных претендентах на пост США в 2024 году уже говорят американцы. Сейчас среди граждан США уже звучат голоса о том, что нынешний президент США

Удары по Киеву 26 июня наносятся третий раз за сутки сразу с нескольких направлений

За последние сутки по Киеву третий раз с различных направлений наносятся массированные ракетные удары. Сегодня сообщалось о пусках дальнобойных

По военной базе «Десна» в Черниговской области одновременно нанесено 18 ракетных ударов

Ракетный удар российские войска нанесли по базе ВСУ «Десна» в Черниговской области. Сообщается о том, что было выпущено не менее 18 ракет по

Военный эксперт Кнутов объяснил, в чем Россия точно проиграет армии Польши

Аналитик по военным вопросам, директор Музея войск ПВО Юрий Кнутов рассказал журналистам издания Украина.ру о том, в чём Российская Федерация может

Для туристов с паспортом России открыты поездки в 12 стран мира

Постепенно становится более узким круг тех государств, куда граждане Российской Федерации имеют возможность отправиться на отдых. Среди таких мировых

ВКС РФ 26 июня атаковали высокоточными ракетами военные объекты в Киеве

Воскресным утром 26 июня Киев, столица Украины, затянута столпами дымов. Они окутали город после ракетных ударов, нанесенных ВКС РФ. В сети уже

Рожин рассказал о проблемах для армии ВС РФ, которые ВСУ создают под Угледаром

Аналитик Центра военно-политической журналистики Борис Рожин сообщил о том, чем так важен донбасский город Угледар относительно оперативной